Юрист сам проводит финансовые операции

Добровольные помощники финразведки: новые обязанности адвокатов

С чего всё начиналось

Изменения внесли в ФЗ № 115, который содержит меры по борьбе с отмыванием доходов, полученных преступным путём. Изначально проект принятого сегодня закона № 287876-7 вводил лишь запрет на снятие наличных с анонимных карт.

Но после второго чтения к документу поступили поправки нескольких депутатов, в том числе председателя комитета по финансовому рынку Анатолия Аксакова и сенатора Николая Журавлева. Они предложили дополнительно возложить на «организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом», функции «добровольных помощников финразведки»: адвокаты, нотариусы и бухгалтеры по аналогии с банками должны помогать блокировать счета клиентов из чёрных списков. Эту идею Госдума поддержала в третьем чтении 6 марта, уточнив, что перечисленные специалисты освобождаются от судебных тяжб со своими клиентами: блокировка активов доверителей не является основанием для гражданско-правовой ответственности.

Ст. 7.1 ФЗ № 115 обязывает адвокатов, нотариусов и бухгалтеров идентифицировать клиентов и следить за их операциями. При наличии любых подозрений по таким платежам о них нужно незамедлительно сообщить в Росфинмониторинг. Клиент об этом не уведомляется, а сам факт информирования ведомства не считается разглашением адвокатской тайны.

Еще в прошлом году Росфинмониторинг хотел прописать подобные обязанности для защитников в законе об адвокатуре и адвокатском Кодексе профессиональной этики. Служба планировала даже ввести дисциплинарное наказание для тех, кто не станет сообщать о подозрительных платежах своих доверителей. В итоге в феврале 2019 года ФПА и Росфинмониторинг договорились, что такая обязанность в адвокатском законодательстве не появится. Но парламентарии решили эту проблему иначе.

Блокировка счетов клиента – запрет на проведение операций с активами тех, кто включён в чёрные списки Росфинмониторинга. Эти люди и компании лишаются возможности получать и распоряжаться своими деньгами.

Чьи операции придётся блокировать

Депутаты не прописали, как адвокаты, нотариусы и бухгалтеры будут блокировать, но Росфинмониторинг выпустил свои рекомендации по выполнению нововведений.

В документе Росфинмониторинга говорится, что адвокаты и нотариусы будут инициировать блокировку счетов физических и юридических лиц, попавших в чёрные списки ведомства. Служба также уточняет, что адвокатам и бухгалтерам нельзя будет проводить финансовые операции со счетами доверителей, которые прямо или косвенно находятся под контролем физлица или компании, попавших в чёрный список. Как защитникам нужно определять такую аффилированность – в рекомендациях ведомства не указано.

«Меры по замораживанию средств, бездокументарных ценных бумаг или иного имущества применяются в зависимости от характера и этапа деловых отношений с клиентом», – говорится в документе Росфинмониторинга.

Партнёр Коблев и партнеры Коблев и партнеры Федеральный рейтинг. группа Уголовное право × Тимур Хутов говорит, что на сегодняшний день механизм по блокировке счетов или других активов со стороны адвокатов не установлен, кроме того, для его установления потребуется внести огромное количество изменений в законодательные и подзаконные акты. «Как минимум в закон о противодействии легализации, в закон об адвокатуре и адвокатской деятельности, КПЭА, а также, возможно, и в ГК РФ», – говорит Хутов. «На сегодняшний момент, учитывая отсутствие точного алгоритма действий, совершенно не ясно, как данные поправки могут быть реализованы на практике», – считает юрист практики разрешения споров Екатерина Катаева из МКА МКА «Солдаткин, Зеленая и Партнёры» (SZP Law) МКА «Солдаткин, Зеленая и Партнёры» (SZP Law) Федеральный рейтинг. группа Семейное и наследственное право группа Трудовое и миграционное право (включая споры) группа Уголовное право × .

Думаю, это нововведение показалось резонансным не только мне, но и другим коллегам-юристам, как минимум потому что подрывает доверительную основу между адвокатом и его клиентом.

Партнёр Коблев и партнеры Коблев и партнеры Федеральный рейтинг. группа Уголовное право × Тимур Хутов

Что еще ограничивают

Под запрет попадают операции с любым имуществом участников чёрных списков: нельзя перевозить и доставлять почтовые отправления, передавать по договору купли-продажи драгоценные металлы, камни, ювелирные изделия и недвижимость, сдавать в аренду или лизинг различное имущество и проводить другие операции. Также в документе Росфинмониторинга указано, что адвокаты и нотариусы сами должны изъять активы клиента, которые попадают под действие 115-го ФЗ.

Запрет не распространяется на социальные выплаты и деньги, необходимые для существования лица, которое попало в чёрный список: получение и расходование зарплаты в 10 000 руб. на человека в месяц, оплата штрафов, налогов, выполнение других ранее взятых на себя обязательств и т. д.

«Мы не имеем права сообщать о своих подозрениях клиенту, а с недавних пор ещё и обязаны блокировать счета и имущество клиента, в том числе то, которое было передано в счет оплаты юридических услуг», – рассказал партнёр Зарцын и партнеры Зарцын и партнеры Федеральный рейтинг. группа ТМТ (телекоммуникации, медиа и технологии) группа Цифровая экономика группа Налоговое консультирование и споры (Налоговое консультирование) × Роман Янковский. Он также подчеркнул, что уже сейчас адвокаты должны отправлять через личный кабинет данные «подозрительных» клиентов в соответствии со ст. 7.1. ФЗ № 115, в том числе те, которые ранее охватывались адвокатской тайной. «Я солидарен с тысячами российских адвокатов в отношении последней активности Росфинмониторинга», – сказал Янковский.

Партнёр, адвокат Romanov & Partners Law Firm Romanov & Partners Law Firm Федеральный рейтинг. группа Уголовное право Профайл компании × Матвей Протасов говорит, что нововведение коснётся в первую очередь адвокатов, которые занимаются управлением имуществом своих клиентов и оказанием иных услуг, попадающих под действие закона. Им, как он говорит, придётся «вложиться» в подготовку необходимых документов для выполнения новых требований, так как на рыке консультационных услуг уже есть готовые решения (формы документов и методики по их внедрению) и специалисты, которые готовы помочь адвокатам соблюсти новый закон. «Уверен, найдутся и те, кто решит самостоятельно разобраться со своими новыми обязанностями или же кто просто проигнорирует их, пока «гром не грянет», – считает Протасов. По мнению Катаевой, эта поправка отнимет «хлеб» у узкопрофильных юристов и адвокатов, ведь такой казус связан со столкновением интересов.

Я крайне удивлён такому предложению, и оно, на мой взгляд, подрывает принципы доверия между клиентом и адвокатом. Поэтому я пока даже не могу предполагать, как подобное исполнять.

Партнёр Адвокатское бюро «ЗКС» Адвокатское бюро «ЗКС» Федеральный рейтинг. группа Уголовное право 14 место По выручке на юриста (менее 30 юристов) 48 место По выручке Профайл компании × Андрей Гривцов

Виды финансовых операций

Я физ. лицо, мне заблокировали карту по 115 ФЗ. Имею своё небольшое дело (ИП не оформлял). Банк просит отчётность за 2, месяца порядка 1000 платежей. Какие мои дальнейшие действия должны быть в этой ситуации? Где можно найти обоснование поступления этих денег? И по какой причине так происходит, если ранее работал в таких же объёмах и таких проблем не было? Какие последствия могут быть?

Внимание! Ответ от пользователя, не зарегистрированного в качестве юриста.

Если вы имеете дело с юридическими лицами, придется выйти из подполья.

Хотелось бы создать свой бизнес. Но нужно закупить оборудование, оформить документы.

Есть ли программы поддержки малого бизнеса с небольшим процентом займов?

Да нет, это я его нашел на бирже частных инвесторов.

Знакомые попросили снять деньги с фирмы по чековой книжке дали доверенность на снятие теперь эта фирма признана лжи предпринимателем чем мне это грозит?

Очень любопытно: если украсть деньги, положить их в банк и получить проценты, то проценты уже будут считаться моей законной прибылью, даже если краденное придётся вернуть и получить за это наказание по закону?

Будучи в браке на моё имя был открыт депозит, работал в браке только я,какое право имеет бывшая жена на депозит? Будучи в браке до развода она имела отношения на стороне есть переписка её,имеет-ли это какое то значение?

Может ли обычное ООО без лицензии считаться кредо организацией, нужна ли этому ООО лицензия что бы считаться кредоитной организацией.

Освобождаются ли от НДС операции, совершаемые в рамках работы с платежными системами (пп. 3 п. 3 ст. 149 НК РФ)

Я только начал заниматься табачным бизнесом, мой вопрос, сделал две закупки в разное время, цена немного разная на пачках в 5 рублей, на одной и той же марки сигарет, на одной 140 руб а на другой 145 по какой цене их можно продавать? А вдруг и дальше цены будут расти или падать, а старый товар ещё не будет реализован! Спасибо.

Адвокаты и юристы по финансовым вопросам

При взаимодействии

Палаты адвокатов
Москвы

Федеральной палаты адвокатов

Мы гарантируем Вам

Обработку заявок 24/7

100% гарантию помощи

Лучшие юристы и адвокаты готовы бесплатно оказать Вам юридическую консультацию прямо сейчас. Принимаем заявки круглосуточно и без выходных .

Позвоните по телефону горячей линии:
8 (800) 350-31-86 (звонок бесплатный для всех жителей России)
8 (499) 938-51-16 (для жителей Москвы)
8 (812) 467-32-76 (для жителей Санкт-Петербурга)

Задайте вопрос в специальную форму обратной связи

Напишите сообщение дежурному консультанту в онлайн чат

Запишитесь на очную встречу в офисе

Каждый гражданин Российской Федерации вступает в финансовые отношения ежедневно и в определенный момент ему может понадобиться помощь юриста по финансам. Чаще всего граждане страдают финансово, когда берут кредиты в банках на невыгодных условиях и вынуждены отдавать финансовые активы с большими процентами. Бесплатная юридическая финансовая консультация спасла бы ситуацию, однако в нашей стране не развита юридическая грамотность. Люди подписывают договоры и сделки, не задумываясь.

Когда требуется помощь финансового юриста?

  1. Необходим правовой анализ финансовой документации. Неточности в отчетах влекут за собой ответственность – административную и уголовную. Адвокат внимательно изучит каждый пункт на соответствие букве закона.
  2. Проблемы, связанные с налоговым законодательством.
  3. Нужен бухгалтерский учет финансовых активов.
  4. Клиент собирается стать поручителем – третьей стороной в отношениях между банком и клиентом. Финансовый юрист подробно объяснит его права, поскольку имущество поручителя тоже связано с обязательствами перед кредитной организацией.
  5. Нужна правовая помощь в финансовых вопросах, связанных с капиталом: наследство, вклады, прекращение сотрудничества, дарственные.
  6. Помощь в вопросах, связанных с платежами и пошлинами: Вам начислили штрафы и пени.
  7. Расходы фирмы преобладают над доходами (грозит банкротство). Финансовый юрист знаком с рыночными процессами и поможет не прогореть.
  8. Вы хотите вернуть финансовые активы из банка-банкрота.
  9. Банк не выполняет своих обязательств, резко повышает кредитные ставки, запрещает досрочное погашение задолженности, нарушает права заемщиков. Перед визитом в кредитную организацию получите бесплатную консультацию опытного адвоката, и он поможет избежать нарушения договора.
  10. Кредитная организация отдала Ваш долг коллекторам, что является грубым нарушением – разглашением персональных данных.
  11. Нужно проверить потенциального партнера на добропорядочность и чистоплотность в финансовых вопросах до заключения контракта.
  12. Мониторинг рынка и его сегментов. Юрист проконсультирует Вас, посоветует выгодное вложение финансовых активов, поможет начинающему бизнесмену на первых порах.
Читайте также:  Инвестиционный договор между физическим

Консультация у юриста бесплатна, она поможет сберечь Ваши деньги. Специалист составит грамотную и обоснованную претензию, подкрепит ее ссылками на законодательство и отправит в кредитную организацию.

Что входит в помощь юристов по финансам?

  • Помощь с анализом Вашей документации: отчетов, инвестиционных проектов, платёжек.
  • Модуляцию ситуации, подготовку к форс-мажорам.
  • Объяснение нюансов бюджетного права простым доступным языком.
  • Отстаивание Ваших интересов в суде, в досудебных прениях, в инстанциях разного уровня, в госорганах.
  • Советы, касающиеся юридического поля и финансовых вопросов.
  • Грамотный финансовый учет.

Обратитесь к юристам портала Правовик24.ру

Многие юридические фирмы будут предлагать Вам свои услуги, но наш юрист по финансам гарантирует Вам:

  1. Оперативность. Адвокаты работают круглосуточно, в режиме 24/7. Они отвечают по телефону и онлайн в течение 10-20 минут.
  2. Безвозмездность. Юридическая помощь по финансовым вопросам бесплатна.
  3. Доступность. Мы работаем в Москве, Московской областью, Ленинградской областью, отдаленными регионами.
  4. Конфиденциальность. Юрист проконсультирует физическое или юридическое лицо и не допустит «утечки» информации, которую ему доверили.

из юриста в финансы

У кого-нибудь есть такой опыт (пример знакомых)? Что из этого получилось? Может ли это ускорить карьерный рост? Чем дольше работаю юристом, тем яснее понимаю, что это ни о чем. Думаю о получении финансового образования (не в формате 2 высшего, а в формате проф. переподготовки – 9 месяцев).

Будет не плохо. Я устроилась юристом в департамент финансов, не зная о финансах ничего. Полгода мучилась от непонятных мне слов. Сейчас я редкий специалист в финансово-бюджетной сфере.

У кого-нибудь есть такой опыт (пример знакомых)? Что из этого получилось? Может ли это ускорить карьерный рост? Чем дольше работаю юристом, тем яснее понимаю, что это ни о чем. Думаю о получении финансового образования (не в формате 2 высшего, а в формате проф. переподготовки – 9 месяцев).

по практике у юристов очень плохо с математикой (а на ней зиждются финансы) – 90% правильно НДС внутри суммы посчитать не могут :)) Если есть склонность к математике/экономике – дерзайте.
Сам юрист по первому в/о, потом еще получил экономическое в/о по налогам и сборам. Но пока я работал в банке начальником юр. отдела – всем было ***** на мое экономическое в/о (даже крутого вуза) – зарплату не прибавляли :)))
Применить смог, когда стал работать в небольшой компании и приходилось помимо работы юристом еще контролировать, а то и делать бухгалтерию, налогами заниматься, ценными бумагами и т.п. – вот тут все и пригодилось.
А так в большой компании, где жесткая специализация сотрудников, никто вас в п.пу целовать не бросится при наличии каких то курсов или в/о.

сообщение 2 не автор 🙂

автор, на хрена вам эта бухгалтерия? у всех праздники и отпуска, а у вас отчеты один за одним, да каждый год разные, да все срочные. будете бегать за всеми, бумаженции требовать, вас будут слать. законодательство меняется, формы и бланки отчетности постоянно меняются. новые идиотские отчеты и бланки документов придумываются. черт бы побрал этих законодателей уродских.я вам ОЧЕНЬ не советую. зарплата у юристов не меньше, чем у бухгалтеров, а беготни в дцать раз меньше.

Автор. я Вас понимаю и сама об этом думаю. Я как раз юрист, но работаю в банковской сфере, но не совсем с финансами и не совсем в юр. департаменте, а около, все равно с бумажками и законами. Надоело жуть как, и скучно. постоянно новые требования ЦБ, за которыми невозможно угнаться, а все шишки на тебя, в общем, кошмар. Читаю вакансии с более финансовым наполнением и так жаль. что ничего в этом не соображаю. Сама думала пойти на что-то подобное, но не решусь пока. С нуля начинать поздно, а на магистратуру просто не потяну, вот и сижу, думаю. Вон бухгалтера выше тоже пишут, что работа не золото, но юридическая работа мне еще меньше нравится. Уж лучше отчет делать. по-моему, чем ***** законы и требования пытаться соблюдать, которые они издают, чтобы число банков сократить, тк соблюсти это все просто невозможно(

Умница, так бухгалтера те же самые законы соблюдают. Только помимо этого у них еще миллиард отчетов. Вы можете уйти из банковской сферы, я согласна, там адский ад. Банки зажимают, как только могут. Те же самые бухгалтера, чтобы какой-нибудь вшивый валютный платеж на три пенса отправить, должны в банк кило бумаги предоставить. Но в других сферах проще. Можно пойти юристом в обычную торговую контору и в ус не дуть (на фоне банковских заморочек).

Где сейчас заработать денег. Дипрессия

Как встретить подругу на выписке из роддома?

Сколько зарабатывает ваш муж

нищета россии

Моя подруга убила во мне желание дружить (ситуация внутри)

Считаете ли вы родню мужа своей роднёй? Я нет и свекровь обиделась

Получила квартиру и потеряла всех!

нищета россии

Соглашаться?

Пользователь сайта Woman.ru понимает и принимает, что он несет полную ответственность за все материалы, частично или полностью опубликованные с помощью сервиса Woman.ru. Пользователь сайта Woman.ru гарантирует, что размещение представленных им материалов не нарушает права третьих лиц (включая, но не ограничиваясь авторскими правами), не наносит ущерба их чести и достоинству.

Пользователь сайта Woman.ru, отправляя материалы, тем самым заинтересован в их публикации на сайте и выражает свое согласие на их дальнейшее использование владельцами сайта Woman.ru. Все материалы сайта Woman.ru, независимо от формы и даты размещения на сайте, могут быть использованы только с согласия владельцев сайта.

Использование и перепечатка печатных материалов сайта woman.ru возможно только с активной ссылкой на ресурс. Использование фотоматериалов разрешено только с письменного согласия администрации сайта.

Размещение объектов интеллектуальной собственности (фото, видео, литературные произведения, товарные знаки и т.д.) на сайте woman.ru разрешено только лицам, имеющим все необходимые права для такого размещения.

Copyright (с) 2016-2021 ООО «Хёрст Шкулёв Паблишинг»

Сетевое издание «WOMAN.RU» (Женщина.РУ)

Свидетельство о регистрации СМИ ЭЛ №ФС77-65950, выдано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) 10 июня 2016 года. 16+

Учредитель: Общество с ограниченной ответственностью «Хёрст Шкулёв Паблишинг»

Главный редактор: Воронова Ю. В.

Контактные данные редакции для государственных органов (в том числе, для Роскомнадзора):

С января расплатиться наличными станет сложнее. Что ждёт покупателей и бизнес

Фото © ТАСС / Ведомости / Евгений Разумный

” src=”https://static.life.ru/publications/2020/11/15/1519499427372.863-2400x.jpeg” loading=”lazy” style=”width:100%;height:100%;object-fit:cover”/>

С 10 января вводятся новые правила оплаты наличными. Ужесточаются также требования к переводам и снятию денег в банкоматах. Какие операции окажутся под контролем, какие — под запретом и на что обращать внимание, чтобы не оказаться вне закона?

Какие денежные операции будут контролировать с января

С 10 января вступают в силу поправки к 115-ФЗ “О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём”. Как отметил ведущий юрист компании “Объединённый юридический центр “Парфенон” Павел Уткин, они станут самыми масштабными с того момента, как закон был принят в 2001 году.

С одной стороны, поправки позволяют существенно облегчить жизнь легальному бизнесу. Так, поясняет юрист, из перечня для контроля исключены операции по анонимным счетам, платежи через небанковские организации, а также обмен денежных знаков разного достоинства.

— Что касается банков, страховых и лизинговых компаний, ломбардов, ювелиров, МФО, КПК, то контролировать будут только наиболее специфичные для них операции. Всё это сократит нагрузку и на бизнес, и на Росфинмониторинг, — рассказал Павел Уткин.

С другой стороны, новые поправки нацелены на устранение лазеек для тех, кто предпочитает вести двойную бухгалтерию. Будет усилен контроль за операциями по договорам лизинга и за любыми операциями с наличными деньгами свыше 600 тыс. рублей. Регулирование распространится на иностранные фонды, трасты, партнёрства.

— Для каждой группы компаний той или иной направленности (банки, страховые компании, ломбарды, почта и так далее) вводится чёткий перечень клиентских операций, о которых надо будет сообщать в Росфинмониторинг. Добросовестным компаниям опасаться нечего. Новых санкций за нарушение или несоблюдение данного закона не вводится. Всё остаётся так, как сейчас. За нарушение банковский счёт могут заблокировать и передать информацию по сделке не только в Росфинмониторинг, но и в налоговую или МВД, — пояснил ведущий юрист “Европейской юридической службы” Павел Семибогатов.

От 30 до 500 тысяч. Куда вложить новогоднюю премию для получения максимального дохода

Теперь под контролем будут почтовые переводы от 100 000 рублей и выше. В том числе сделанные в иностранной валюте, если рублёвый эквивалент перевода превышает эту сумму.

Будет проверяться также снятие наличных денег, зачисленных на баланс мобильного телефона. Это произойдёт, если речь идёт о суммах более 100 000 рублей.

Окажутся под контролем ставки в лотерее от 600 000 рублей. Будет учитываться и выплата выигрыша по итогам участия в азартных играх на ту же сумму.

С 2021 года будут контролироваться расчёты наличными и безналичными деньгами, которые проводятся по сделкам с недвижимостью на сумму не менее 3 млн рублей. Как пояснила юрист адвокатского бюро “S&K Вертикаль” Любовь Сысоева, пока же такой контроль обязателен только для сделок по передаче права собственности. Например, если человек купил или продал квартиру дороже 3 млн, заключил договор мены или ренты.

Читайте также:  Отчуждение доли ооо другому участнику

— Таким образом, поправки расширяют перечень сделок с недвижимостью, за которыми будет вестись наблюдение. Теперь к ним относятся аренда, ипотека и коммерческий наём жилья. Нотариусы, риелторы и юристы обязаны сообщать в Росфинмониторинг о сделке, которая заключена на сумму от 3 млн рублей, — пояснила старший преподаватель кафедры гражданского права и процесса университета “Синергия” Наталья Пшеничникова.

Основатель аудиторско-консалтинговой группы компаний “Бизнес-эксперт” Марина Дяченко отметила, что сейчас налоговые органы и банки просто объединяют усилия в целях контроля за операциями с наличными. По её словам, для компаний нарушение правил денежного оборота будет грозить штрафом в 50 000 рублей.

Счётчики, штрафы и компенсации. С 1 января меняется порядок оплаты услуг ЖКХ

Что нужно успеть сделать до 10 января

Наталья Пшеничникова предупреждает: при любых операциях с недвижимостью нужно быть готовым подтвердить легальность происхождения своих денег. Это понадобится, если Росфинмониторинг установит подозрительный характер сделки.

— Например, могут заинтересовать ситуации, когда цена в договоре намного ниже реальной рыночной стоимости объекта недвижимости. Сомнительной может показаться операция, если по сделке передаётся крупная сумма наличных денег, которая явно не соответствует социально-экономическому статусу её участников. Допустим, человек, не имеющий имущества и доходов, покупает элитное жильё. Чтобы избежать проблем в будущем, нужно проанализировать своё финансовое положение с учётом новых требований, — пояснила Наталья Пшеничникова.

Таким образом, фактически под запретом оказались все крупные сделки с неподтверждёнными доходами. Чтобы избежать проблем, нужно исключить операции, которые могут вызвать подозрение у Росфинмониторинга. Иначе карту, с которой был совершён платёж, могут заблокировать. Но даже если это произошло, то её разблокируют при предоставлении подтверждающих документов. В противном случае участников сделки могут ждать долгие разбирательства с органами финконтроля. Всё это время деньги будут заморожены.

Бесплатная консультация юриста по финансовым и банковским вопросам

Кузнецов Андрей Александрович – уважаемый в правовых кругах специалист. Его ценят не только коллеги, но и клиенты, которые остаются полностью довольны сотрудничеством. Он доступно объясняет гражданам их права, помогает в решении любых правовых проблем. В группе компаний «МИП» ему доверяют самые сложные процессы, так как он на практике доказал свой профессионализм и максимальную эффективность.

Записаться на консультацию

Максимова Людмила Сергеевна юрист широкого профиля: гражданское право, уголовное право, семейные споры, недвижимость, наследство, жилищные вопросы, долевое строительство, земельные вопросы уголовные дела и корпоративные споры.

То что для Вас неразрешимая проблема – для неё повседневная ситуация.

Записаться на консультацию

Смирнов Ярослав Владимирович осуществляет профессиональные юридические консультации по гражданским делам. Преимущественно сложные и особо сложные категории дел подсудные Верховному суду. Общий опыт рассмотрения судебных дел, более 4600. Общий стаж, более 25 лет.

Записаться на консультацию

Предприниматель или частное лицо во время своей деятельности сталкивается с финансовыми проблемами, которые решаются юридическим путем. Решить самостоятельно финансово-юридические вопросы сложно без предварительной подготовки. Наша компания знает, какие проблемы волнуют клиентов чаще всего, и помогает с ними справиться с дальнейшей юридической поддержкой.

Нарушение прав вкладчика

Права вкладчиков в России гарантируются банками и государством. Существует специальный Фонд гарантирования вкладов физических лиц, который установил порядок выполнения правил как вкладчиком, так и банком. Со стороны банка должны выполняться следующие обязанности:

  • Размещение информации о системе гарантирования вкладов, о стоимости услуг банка, примерные условия и вид договора с вкладчиком.
  • Выплата вкладчику денег с депозита по истечению срока действия договора.
  • Выплата по требованию вкладчика принадлежащих ему средств.
  • Предоставить вкладчику все документы, подтверждающие проведенные банковские операции.

Вкладчик имеет ряд прав, которые он может использовать в любой момент. Эти права касаются как депозитных, так и кредитных счетов. Права срабатывают в тех случаях, когда банк официально признается неплатежеспособным. Тогда юристы нашей компании обращаются напрямую в Фонд гарантирования вкладов.

Чаще всего со стороны банков наблюдаются такие нарушения, как:

  • Изменение договора банком без подтверждения вкладчика.
  • Пересмотр процентной ставки без обоснования действий.
  • Незаконное списание денег со счета вкладчика.
  • Отсрочка или несвоевременная выплата процентной ставки по депозиту.

Иногда у вкладчиков, помимо претензии к банкам, возникает ряд вопросов по договорам, а также по правам и обязанностям сторон договора. Разобраться во всех нюансах, решить вопросы с несоблюдением правил и требований, подать иск в суд или обратиться к Фонду гарантирования вкладов поможет квалифицированный юрист.

Все нарушения прав вкладчиков наказываются в законодательном порядке путем наложения штрафов на уставной капитал банка.

Встреча с представителями банка, переговоры

Встреча с представителями банка может происходить в двух случаях:

  • Решаются вопросы о новом подписании договора вкладчиком и принимаются условия депозитного счета.
  • Разбирается вопрос о выплате кредитной задолженности.

Заключение или продление договора по депозиту не так часто требует присутствия юриста. Но если у вкладчика есть вопросы по каким-то спорным пунктам документа или желание включить дополнительные пункт, то наша компания поможет разобраться с этим вопросом.

Вторая ситуация возникает в том случае, если у банка есть претензии к клиенту, взявшему деньги в кредит. Людям приходится столкнуться с коллекторами в случае неуплаты месячного взноса.

Помощь наших юристов особенно актуальна в том случае, когда человек не способен уплатить должную сумму, а банк не идет на уступки или не предлагает реструктуризацию выплат. При этом, необходимо помнить, что если банк запустил судебный процесс, то даже неявка клиента на заседания не сможет его остановить. Лучшая тактика действий в таких случаях следующая:

  • Поиск совместно с юристом изъянов в договоре о кредитовании.
  • Затягивание судебного процесса, апелляция к собственным правам и неточностями в договоре.
  • Оспаривание условий договора в судебном порядке.
  • Оспаривание размеров штрафов, наложенных банками.

Чаще всего дело можно решить еще на этапе переговоров с коллекторами. Если грамотно выстроить линию защиты, то можно добиться скидок и выгодных условий по кредиту. Важно следить за поведением людей на переговорах. Они должны действовать в рамках законодательства в рабочие часы и без угроз. Если банк подал в суд без предварительных переговоров, то методичное и грамотное затягивание судебного процесса способно подтолкнуть учреждение к сотрудничеству.

Решение проблем по незаконному списанию денег с банковских карт или счетов

Списание денег с банковских карт или со счетов может произойти в таких случаях, как:

  • Оплата штрафа
  • Погашение задолженности по кредиту
  • Незаконное списание суммы денег.

В случае незаконного списания денег с карточки, нужно немедленно обратиться как на горячую линию банка, так и в полицию. Клиент имеет право подать судебный иск о незаконном списании средств, а уже дело банка – доказать, что деньги были сняты законно или возместить потерянную из-за мошенничества сумму.

Чтоб грамотно составить иск и заявление в полицию, можно предварительно проконсультироваться с юристами, узнать не только алгоритм действий, но и список требуемых документов для обращения в суд.

В соответствии с действующим законодательством РФ, банковская система и онлайн-приложения не имеют права снимать деньги с карточек или со счетов без разрешения на то владельца счета.

Такая операция возможна в случае действий судебного пристава и погашения оплаты кредита по решению суда. Но даже в этой ситуации есть ограничения:

  • Суд не имеет права списывать деньги, полученные в качестве социальных выплат.
  • Списывается максимум 50% от заработной платы должника.

Действия пристава можно оспорить, ознакомиться с информацией базы данных исполнительных производств на сайте ФССП. Можно инициировать расследование и подать иск с указанием неправомерности действий пристава. Наша компания занимается всеми случаями, грамотно готовит документы и всегда работает на стороне клиента, максимально доказывая его правоту.

Если штраф заранее был оплачен, а деньги повторно сняты через карточку или со счета, такая ситуация требует разбирательства с банком. Важно предоставить квитанцию об оплате штрафа и другие документы, подтверждающие незаконное списание денег. Весь пакет может подготовить специалист-адвокат.

Разрешение вопросов о предъявлении штрафных санкций по банковскому договору

До 2014 года банки имели право самостоятельно высчитывать и начислять штрафы, а также размер пени в случае несвоевременной уплаты. После принятия закона «о потребительском кредите» ситуация изменилась. Была введена четкая сумма неустойки, и на данный момент она составляет 20% годовых, если идет начисление по ссуде или 0,1% в день, если банк не начисляет проценты.

Банки в таких случаях не всегда согласны идти на добровольные переговоры и рисковать или нести убытки. Поэтому именно клиенту выгодно инициировать судебное дело первому. Потребительское кредитование или кредиты организациям – рисковое дело для любого банка, а значит, что сумма штрафов может быть значительной и без юридической помощи обойтись будет сложно.

Жалобы в суд по этому вопросу могут быть со следующими претензиями:

  • Неправомерности начисления определенной суммы (особенно в тех случаях, когда пункты договора или весь документ не будет соответствовать действующему законодательству).
  • Несоразмерности в начислениях штрафов (показатели были значительно превышены банком).

Самостоятельно финансовое учреждение в виде банка может отозвать запрос на начисление штрафа только в том случае, если банковский сотрудник несвоевременно занес данные об оплате в систему, и банк ошибочно насчитал штраф.

С квалифицированной юридической помощью клиенту, суд часто становится на сторону плательщика кредита и выносит решение о списании части штрафа.

Штрафные санкции можно предъявить и банку в случае несвоевременной выплаты процентной ставки по депозиту. В таком случае клиент будет выступать в роли истца, а его адвокат выстраивает линию нападения с четкими требованиями к банку или фонду гарантирования вкладов.

Сопровождение деятельности финансовой организации

Юридическое сопровождение фирмы заключается в решениях следующих ситуаций:

  • Страхование организации во время проведения торгово-финансовых операций с подрядчиками и поставщиками.
  • Урегулирование спорных ситуаций в коллективе между начальниками и подчиненными.

Главная задача наших юристов – грамотное обоснование всех операций и поддержка документации всей финансовой работы фирмы. У проверяющей стороны, например, налоговой инспекции, не должно возникать вопросов или сомнений по поводу законности действий компании. Решения принимаются на основе действующего законодательства. Проверяется вся кадровая и бухгалтерская отчетность.

Читайте также:  Налоги после открытия ооо

Наша компания предоставит консультацию в таких ситуациях, как:

  • Потребность во внесении изменений в документацию;
  • Реорганизация компании;
  • Грамотная ликвидация предприятия;
  • Юридическая подготовка к переговорам или сделкам между партнерами.

Юристы могут проводить экспертизу документов, сопровождать финансовые сделки и выступать представителями фирмы:

  • В государственных структурах;
  • В третейских судах;
  • В общественных судах;
  • В досудебном разбирательстве.

Услуги по вопросам предпринимательской деятельности

Наша компания предоставляет консалтинговые услуги, которые позволяют предпринимателям быть уверенными в своей юридической правоте. Любая коммерческая деятельность сопровождается рядом юридических вопросов в сфере финансов, бухгалтерии, производстве или торговле.

Наши специалисты помогают в таких вопросах, как:

  • открытие расчетного счета в банке, сверка документов, внесение правок по желанию клиента;
  • закрытие счетов, погашение задолженности;
  • вопросы страхования деятельности предприятия;
  • получение кредита по выгодным условиям на открытие собственного бизнеса.

Любая организация нуждается в услугах штатного юриста или периодических консультаций. Мы оказываем помощь и отвечаем на вопросы по тематике:

  • Ведения бухгалтерского учета;
  • Операций с начислением и выплатами налогов;
  • Получением документации, которая позволяет заниматься предпринимательством (справки, лицензии).

Юрист-специалист консультирует по возникшему вопросу или составляет план необходимых действий с его реализацией, готовит пакеты документов, по потребности. Юридические решения принимаются не только по отношению ко внешним воздействиям на компанию, внутренние дела фирмы и работа наемных сотрудников также должна быть зафиксирована в документальном виде.

Отрасли предпринимательской деятельности нуждаются в юридической консультации. Все спорные моменты можно решить заранее, не дожидаясь судебного разбирательства и обезопасить себя от рисков и убытков.

Правовой мониторинг состояния финансовых рынков

Наша компания занимается правовым мониторингом финансовых рынков. Это означает, что мы:

  • Следим за всеми законодательными изменениями на финансовых рынках;
  • Контролируем правомерность и законность денежных манипуляций;
  • Анализируем темпы развития финансовых рынков и их деятельность;
  • Производим сравнение и анализ Российского и мирового рынков;
  • Ищем недочеты и изъяны в законопроектах, связанных с деятельностью финансовых рынков в России;
  • Учитываем риски деятельности на рынках и защищаем от заведомо убыточных операций.

Компания пользуется разными ресурсами, вроде:

  • Экономической статистики;
  • Правовое урегулирование и дополнения к законопроектам;
  • Данные банковского сектора и финансовых рынков.

Такая деятельность нашей компании актуальна для руководителей и частных предпринимателей, которые проводят валютные операции на рынке. Это позволит оценить эффективность работы предприятия, определить план дальнейшего финансового развития и обезопасить от неплатежеспособности компании.

Юридические вопросы, которые связаны с финансовыми операциями, помогут решить наши квалифицированные специалисты. Все вопросы решаются согласно действующему законодательству максимально углубленно и качественно.

Сопровождение финансовых сделок

Финансовые сделки – одни из самых распространенных и довольно опасных с точки зрения проведения процесса. Очень часто проводятся операции с крупными суммами денег, что чревато возникновением финансовых рисков. Чаще всего они встречаются на рынке недвижимости – во время покупки-продажи жилых или промышленных объектов, при сдаче их в аренду. Кроме того, каждая операция особенна по-своему, а потому крупным компаниям следует задуматься о том, чтобы нанять юристов, которые займутся грамотным сопровождением сделок.

Компания ООО «БухИнвест» готова предложить комплекс услуг, который заключается в следующем:

  • окажем консультации клиентам до того, как будет подписан договор,
  • представим интересы клиентов во время проведения переговоров,
  • выработаем оптимальную тактику, а также стратегию поведения,
  • проведем юридическую экспертизу текста договора,
  • выполним налоговую оптимизацию,
  • проверим сопроводительные документы, которые необходимы для совершения операции,
  • подготовим документацию,
  • заключим договоры на основании соблюдения всех правил, отстаивая интересы клиента,
  • проверим законность прав, полномочий контрагента,
  • проверим легальность объекта,
  • предупредим риски, минимизируем их последствия,
  • выполним регистрационные действия.

Что такое финансовое сопровождение?
Операции, где принимают участие физические лица, отличаются разнообразием, а также сложностью. Сюда входят процедуры, связанные с куплей-продажей недвижимости, ее сдачей внаем, со страхованием жилья, а также многое другое. Многие, стремясь сэкономить, пытаются заниматься оформлением бумаг самостоятельно, однако подобное решение может привести к большим финансовым потерям, и лучше всего доверить сопровождение сделки специалистам.

Почему важно обращаться к специалистам

Каждая сделка – это совокупность взаимосвязанных операций, регламентируемых законодательством. При этом стоит помнить о том, что любая операция, связанная с финансовыми сделками, это существенный риск, поскольку любое несоблюдение предусмотренных законом норм и правил может привести к негативным последствиям. Именно поэтому так важно уже на начальном этапе важных операций обратиться к компаниям, осуществляющих юридическое обслуживание организаций и физических лиц. Благодаря высокой квалификации специалистов, большому практическому опыту и учету даже минимальных рисков такие компании, как «БухИнвест», ведут свою успешную деятельность на рынке юридических услуг уже не первый год, оказывая правовую поддержку своим клиентам.

Чаще всего крупный оборот финансовых средств приходится на рынок недвижимости. Приобретение дорогих объектов имущества, прочих оборотных активов сопровождается подписанием договора купли-продажи, а потому важно грамотно и ответственно подойти к его составлению, а также оформлению. Мы готовы оказать спектр услуг, касающихся кредитных отношений. Занимаясь сопровождением кредитной сделки, мы учтем все возможные нюансы этого процесса, поможем выбрать оптимальную программу путем анализа предложений разных банковских организаций, чтобы найти наиболее выгодные условия кредитования. Такой комплексный подход позволяет нам принимать эффективные и индивидуальные решения для каждого конкретного предприятия.

Успех нашей работы во многом зависит от умения наших специалистов налаживать отношения с ведущими банками. Кроме того, мы ориентируемся на индивидуальность каждой компании, чтобы подобрать решение, которое будет устраивать обе стороны.

Современный малый и средний бизнес просто не может обойтись без кредитов, да и физические лица также часто прибегают к этому решению. Причинами такой популярности является увеличение кредитоспособности населения. А так же, огромный выбор программ, предлагаемых разными банками.

Что включает в себя сопровождение кредитной сделки

Кредитный процесс – это довольно трудоемкая работа, которая ведется в определенной последовательности, состоящей из нескольких этапов. Чтобы он был решен максимально выгодно для клиентов, важно вовремя привлечь грамотного специалиста, который сможет оказать своевременную юридическую помощь. Компания «БухИнвест» призвана помочь своим клиентам, защищая и поддерживая их интересы. Нашей компанией проработаны разные схемы, благодаря которым мы можем выполнить полное сопровождение сделки, от составления заявки на получение займа и заканчивая полным оформлением сделки.

В сферу нашей деятельности входит поддержка юридических, физических лиц. Физическим лицам мы поможем оформить ипотеку или потребительский кредит, а для юридических – составим бизнес-план, выполним услуги по обслуживанию займа. Мы готовы помочь вам решить следующие вопросы:

  • при получении ссуды наличными для покупки транспортного средства, коммерческой или жилой недвижимости, а также для развития бизнеса,
  • при получении микрокредитов,
  • при получении ипотеки, например, при решении вопроса о рефинансировании, например, для военных или семей, которые используют материнский капитал,
  • в получении потребительского кредита,
  • перекредитовании.

Сопровождение сделки по ипотеке заключается в следующем:

  • оцениваются документы, которые нужны, чтобы получить ипотеку, проверяются с точки зрения соответствия стандартам,
  • выполняются консультации, связанные с вопросами получения ипотеки,
  • рассчитываются срок и сумма займа,
  • доведение заявки клиента до регистрирующего органа.

Фирма «БухИнвест» занимается комплексным сопровождением кредитной сделки, при этом для того, чтобы найти максимально эффективное решение, мы ведем переговоры сразу с несколькими банками.

Правильная подготовка документов – залог успешной деятельности компании
В подготовке к любой сделке важно правильно подойти к подготовке необходимых бумаг. Специалисты нашей компании готовы проанализировать ваш бизнес, подготовить пакет документации, на основании которой банк оценит вашу кредитоспособность. При этом запрос будет отправлен сразу в несколько банков, после получения ответов которых будет проводиться анализ результатов и поиск наиболее выгодного для клиента решения. При этом вся работа ведется в непосредственном контакте с заказчиком, который сам определяется с программой подходящего кредита, а также выбирает непосредственно банк.

Благодаря нашей помощи вы сможете провести все работы самостоятельно, заручившись поддержкой надежной компании, обладающей большими знаниями, богатым опытом. Мы также готовы просто проконсультировать вас по всем волнующим вопросам, если вы хотите заняться оформлением бумаг самостоятельно. Юристы «БухИнвест» предложат вам выгодные кредитные продукты, ознакомят с информацией о банках, чтобы вы могли составить наиболее полное впечатление об их деятельности. Однако помните о том, что только юрист сможет легко разобраться в мелочах самого сложного договора, грамотно проконтролировать его исполнение.

Почему стоит выбирать нас

Во-первых, команда наших специалистов – это юристы с обширными знаниями, богатым практическим опытом, благодаря чему каждая сделка совершается максимально грамотно, а также оперативно. Во-вторых, мы можем предложить вам комплексное обслуживание, то есть готовы отстоять ваши интересы на любом этапе сделки. В-третьих, предложим вам определенную схему работы. В-четвертых, у нас работают отраслевые специалисты, а потому вы можете быть уверены, что любая, даже самая сложная ситуация, наверняка будет разрешена. Мы хорошо знаем о том, что успешное ведение бизнеса, оформление различных сделок, любые крупные операции с финансами должны вестись опытными специалистами.

Компания «БухИнвест» способна стать вашим надежным гидом в мире финансовых операций, в которых среднестатистическому человеку довольно легко затеряться. Судебные разбирательства, денежные убытки, штрафные санкции, неправильно оформленные документы или договор купли-продажи загородного дома – всего этого можно легко избежать, если вовремя обратиться в надежную лицензированную компанию, которая сможет достойно отстоять ваши интересы. Особенность нашей компании в том, что мы готовы работать с любыми видами договоров, формами операций. Консультационные услуги, касающиеся помощи в совершении сделок с капиталом, помогут компаниям не только выгодно продавать или покупать активы, но и создавать стратегические альянсы.

Мы готовы проанализировать коммерческие, рыночные, налоговые и финансовые аспекты сделки, чтобы наши клиенты остались довольны результатом нашей работы. Деятельность компании «БухИнвест» направлена на то, чтобы помочь клиентам в получении полного спектра услуг. Юридическая и правовая помощь грамотных специалистов – это отличная возможность для любой компании вести свой бизнес успешно и с максимальной выгодой. При этом важно вовремя обращаться к услугам юридических компаний – только в этом случае вы будете на вершине успеха!

Для получения более подробной информации по предоставляемым услугам и их стоимости Вы можете оставить нам заявку или связаться со специалистом по телефонам:
+7 (495) 669-27-63, +7 (495) 669-31-76.

Бесплатная консультация юриста по телефону:

Москва, Московская обл. +7(499)113-16-78

СПб, Ленинградская обл. +7(812)603-76-74

Звонки бесплатны. Работаем без выходных!

Ссылка на основную публикацию